août 18, 2022 2:31 AM

Ernst Young rapporte des portefeuilles QuadrigaCX vides

La plateforme d'échange de cryptage a affirmé avoir jusqu'à 26 488 bitcoins dans ses portefeuilles froids. Mais ce dernier rapport d'EY suggère que zéro pourrait être un chiffre plus précis. QuadrigaCX était la plus grande bourse de cryptocourant du Canada, essentiellement un service en ligne d'achat et de vente de cryptomonnaie.

/ Publié le avril 3, 2019

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La plateforme d’échange de cryptage a affirmé avoir jusqu’à 26 488 bitcoins dans ses portefeuilles froids. Mais ce dernier rapport d’EY suggère que zéro pourrait être un chiffre plus précis.

QuadrigaCX était la plus grande bourse de cryptocourant du Canada, essentiellement un service en ligne d’achat et de vente de cryptomonnaie. Ces services permettent également aux utilisateurs de stocker des cryptomonnaies dans leur système comme ils le feraient avec un compte de bourse traditionnel. Malheureusement, cela signifie que si une bourse est piratée ou si des initiés pillent la bourse, les utilisateurs perdent généralement leurs fonds. Mais des fonds peuvent également être perdus en oubliant ou en égarant sa clé ou son mot de passe, car la plupart des cryptocurrences sont conçues pour être irrécupérables dans de tels cas. Le décès du fondateur de QuadrigaCX, Gerald Cotten, met en évidence cette vulnérabilité car il semble avoir emporté avec lui les clés numériques de l’entreprise.

Le 5 février, QuadrigaCX a annoncé sur son site web qu’elle avait reçu une ordonnance de protection des créanciers afin de saisir “l’opportunité de résoudre les problèmes financiers en suspens qui ont affecté notre capacité à servir nos clients”. Ernst & Young Inc. est désormais leur contrôleur nommé par le tribunal et ceux qui travaillent toujours pour QuadrigaCX tentent de récupérer l’accès aux fonds qui existeraient mais qui sont actuellement inaccessibles.

L’histoire

Les échanges de cryptocurrences ont historiquement été un énorme point de vulnérabilité pour ceux qui possèdent des cryptocurrences. Comme de nombreux utilisateurs laissent leur cryptocourant dans des comptes d’échange, ils sont la cible d’attaques extérieures et intérieures. Malgré la conception décentralisée de la plupart des cryptomonnaies, les bourses sont un point centralisé où ces fonds peuvent être volés. Historiquement parlant, la majorité des vols importants, y compris les escroqueries d’initiés, ont eu lieu par l’intermédiaire de ces bourses. Malheureusement, les utilisateurs continuent de traiter les bourses comme des banques, malgré l’absence de protections désormais bien établies dans le secteur bancaire.

Dans le cas de QuadrigaCX, son statut de plus grande bourse de cryptocourant du Canada n’a guère protégé les utilisateurs contre la perte de leurs fonds. QuadrigaCX a été frappé par un double coup de massue de centralisation. La bourse avait tout l’argent et son fondateur, Gerald Cotten, avait les clés numériques de la plupart des fonds de la bourse. Les problèmes étaient déjà bien visibles dans les opérations de change, mais avec la mort du fondateur début décembre, qui n’a été révélée qu’à la mi-janvier, des problèmes bien plus importants sont apparus.

Comme l’a demandé rhétoriquement David Gerard, critique de longue date en matière de cryptologie monétaire, “Vous vous souvenez de la fois où votre directeur de banque est mort et où, soudain, tout votre argent a disparu ? Une telle question met en évidence la différence inhérente entre les comptes bancaires et les comptes de négociation de titres raisonnablement sûrs et les échanges de cryptomonnaies encore relativement peu sûrs. Malheureusement pour toutes les personnes impliquées dans QuadrigaCX, la mort du fondateur Cotten et la perte des mots de passe des portefeuilles froids, qui sont des dispositifs hors ligne conçus pour stocker des mots de passe cryptés, signifient que la société est incapable de récupérer la majorité des fonds qui sont estimés à environ 190 millions de dollars.

QuadrigaCX a eu des problèmes

La question de la détention d’argent dans une bourse cryptocurrentielle à un moment de l’histoire où les banques et les organismes de régulation sont encore en train de rattraper leur retard, s’est ajoutée aux nombreux problèmes opérationnels de QuadrigaCX. L’un des principaux problèmes était le gel de l’accès aux fonds détenus par la Banque Canadienne Impériale de Commerce (CIBC). Cette tentative de stocker les fonds dans un endroit relativement sûr a conduit à un litige avec la CIBC, dans lequel la banque a prétendu ne pas pouvoir vérifier à qui appartenaient les fonds, bien qu’ils aient été déposés en utilisant les propres procédures de la banque.

Même si QuadrigaCX a gagné devant les tribunaux canadiens, l’argent a continué à être retenu par le biais de diverses réclamations de la banque et de l’Association des banquiers canadiens. Quelle que soit la manière dont on envisage ce problème particulier, il est clair que les utilisateurs de cryptomonnaies ne peuvent faire confiance à l’implication du secteur bancaire tant qu’il n’y a pas de réglementation gouvernementale claire. Ainsi, l’initiative apparemment intelligente de QuadrigaCX a été sapée par ce que certains considèrent comme une initiative concurrentielle du secteur bancaire.

La mort d’un fondateur

Mais le plus gros problème pour QuadrigaCX était que la bourse était largement administrée par un fondateur depuis son ordinateur portable. Gerald Cotten a été le seul point d’échec. Le fait qu’il était le seul à posséder les clés des comptes de stockage frigorifique a constitué un énorme manquement en matière de sécurité et de surveillance par quiconque occupait un poste de responsabilité au sein de QuadrigaCX. Il a été largement constaté qu’avant son voyage en Inde, où il est mort, il a mis à jour son testament comme le ferait tout voyageur international intelligent. Malheureusement, cette mesure très élémentaire n’a pas été accompagnée d’une mesure visant à garantir que la société aurait accès à ses propres fonds en cas de décès.

Depuis que certains vols de cryptomonnaies très médiatisés sont apparus comme des emplois d’initiés, dans lesquels les fondateurs ont simplement disparu avec le butin, les spéculations se sont généralisées concernant le sort des fonds QuadrigaCX. Un forum Reddit existe pour des discussions en cours, des enquêtes indépendantes ont eu lieu et les cryptographes mettent en évidence les pièces les plus suspectes du puzzle. Cependant, quoi que l’on découvre sur le véritable sort des fonds de QuadrigaCX, qui pourrait inclure le simple fait qu’ils soient irrécupérables, les utilisateurs du marché des changes peuvent être privés de tous les fonds qu’ils n’ont pas reçus à ce jour. On espère que cet événement encouragera les amateurs de cryptocourant à en apprendre davantage sur la sécurité de la cryptographie, mais il semble très probable qu’il conduira simplement à une diminution du nombre d’amateurs de cryptographie.

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(Image présentée par Marco Verch via Flickr. CC BY 2.0)

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